1.國際財務規劃師（Certified Financial Planner ,CFP）
頒發認證單位--美國財務規劃師準則委員會（CFPBS）
特點：
CFP考試有六門共同科目，考試前必須先修滿二百四十小時的投資與風險管理、理財、保險、稅務、退休規劃及財產規劃等課程（約需一年半至二年左右的時間）。考過之後還需要三年的工作經驗，在這段時間不得有不良行為，如此才能獲頒證照。
CFP考試內容偏重理財顧問，應考者必須了解各項金融商品及客戶可能的需求，替客戶理財。適合在第一線從事理財規劃的金融工作者報考。
2.國際認證財務顧問師（Registered Financial Consultant, RFC）
頒發認證單位--國際認證財務顧問師協會(IARFC)
特點：
要拿到國際認證財務顧問師(RFC)證照，首先必須先成為IARFC的會員，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，以成為RFA（準認證財務顧問師）。再接受協會安排為期4天共24小時的實務課程，並於結訓之後提出一份實務案例報告，便能取得RFC認證。
3.美國財務分析師（Chartered Financial Analyst ,CFA）
頒發認證單位--美國投資管理及研究協會(AIMR)
特點：
自1963年在美國首度設立此考試以來，全球至今只有近五萬人通過考試，是美國金融證券業位階最高的證照，也是重量級財務金融機構的分析研究員必備證照，是進入投資領域的必要條件。
CFA共分三級考試，其內容分七大項目包括：一、倫理和職業標準；二、財務會計；三、數量技術；四、經濟學；五 、固定收益證券分析；六、權益證券分析；七、組織和管理，要考CFA證照最好先具備足夠的實務經驗，例如擔任三至五年的產業研究員後，再參加考試。
依據RFC和CFP網站公告截至2008年8月30日台灣地區RFC持有者505人、CFP持有者585人，具了解目前RFC和CFP一樣各科目均有抵免辦法，唯獨最後一科全方位理財規劃考試無法抵免。
RE 2、
CFP在無抵免的情況下認證課程六科分別為「1基礎理財規劃、2風險管理與保險規劃、3員工福利與退休金規劃、4投資規劃、5租稅與財產移轉規劃、6全方位理財規劃」，每一科40小時共240小時的課程時數。
而RFC認證課程一共是60小時的課程時數，內容全為實務經驗課程分別為「1財務顧問師認證的意義及責任、2財務規劃緒論 ─ 人生規劃、資產累積、總經分析、負債管理、3投資組合管理、4退休規劃、5國際金融概論、6財產轉移 ─ 稅務與信託規劃、7風險管理、8整合行銷技巧、9財務規劃流程與案例解析、10輔導課程」。投資學、經濟學、風險管理、稅務法規，每科基礎的部分要自己多多自修了，在課程上的教材很少提到基礎的部分，可參考IARFC官網公告的參考書目。
RE 3、
RFC不一定可以較快拿到認證，以工作經驗而言、碩士學歷(曾有兩年以上工作經驗)、大學學歷(曾有三年以上工作經驗)、大專學歷(曾有四年以上工作經驗)、高中(曾有六年以上工作經驗)，才具一般會員資格，但仍需經過認證課程、五科考試合格、財務規劃案例報告書審查合格。CFP認證新制一律需有大學學歷(曾有三年以上工作經驗)為準。
附註:RFC共五科考試分別為「投資學、經濟學、風險管理、稅務法規、全方位理財規劃」，1~4科每科50題(有些有含計算題)，每科考50分鐘、最後一科全方位理財規劃，案例題組45題(含計算題)加1題時事或實務問答題(另附一大張空白答案卷)，考70分鐘、每科合格均為70分，各題組非常的活化與實務，作答時反應要快也要準確以節省再檢查的時間，否則含劃答案卡與寫問答題，要在70分鐘內寫完是一件不容易的事。
CFP國際總會 http://www.fpsb.org/
台灣CFP協會 http://www.fpat.org.tw/
IARFC國際總會 http://www.iarfc.org/
台灣IARFC協會 http://www.iarfc.org.tw/
附註:一、CFP與IARFC的註冊方式不同
1、CFP的合格持證人員只在當地國家認證(除非跨國再參與加考科目合格)，而不是證記在國際總會。
例如有一位持證者在台灣CFP考試合格只在台灣認證，但是如果想有香港CFP或其他CFP會員國的認證，就必需到當地國家參與加考科目(當地法規，含稅法等)，如果考試合格就有在當地CFP的認證，當然考愈多國家的CFP每年的養證費可不少、所以跨國認證只有法規上的不同，其他的規劃等等專業科目都大同小異。
2、RFC的合格持證人，除了註冊當地國家，同時也註冊在IARFC國際總會以昭公信，除了其他國家的法規採自修不考試外，其餘的與CFP相同(IARFC採取統一的方式，對RFC的會費相較之下也少許多)。
2008-09-01 19:49:53 補充附註:二、CFP與RFC會員的服務有所不同
CFP會員專區的服務
https://www.cfp.org.tw/fpat/home_cfp/cfp.htm
IARFC會員專區的服務
http://www.iarfc.org.tw/index.asp?modules=Member&files=Case
IARFC重視會員的實務經驗報告分享、與每星期1~4的金融電子報，掌握最新資訊，並且記錄會員閱讀電子報，如果長期不閱讀協會電子報，會致電與會員，以做提醒。
2008-09-01 19:50:11 補充附註:三、CFP與RFC繼續教育要求時數有所不同
CFP的繼續教育時數以「2年」總進修小時數不得低於「30小時」
RFC的繼續教育時數以「1年」總進修小時數不得低於「40小時」
CFA(Character Financial Analyst)美國特許財務分析師，這張國際金證照是台灣金管會2006年9月，針對投資人員的專業資格認定發出函令的3張國際證照CFA(特許財務分析師)、CFP(國際理財規劃師)、與RFC(國際認證財務師)的其中之一。
(1) 49%的CFA會員投資在基金公司、銀行、保險公司擔任經理人
(2) 18%的CFA會員在投資銀行、證券公司任職
(3) 12%的CFA會員在投資顧問公司擔任顧問
(4) 14%的CFA會員擔任大學教授、公司管理階層、公司財務長
(5) 7%的CFA會員擔任公司顧問
(3) 成為CFAI正式會員同時簽署並遵守CFAI的職業道德規定，另外需要3封推薦信交由CFAI審核。
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