black79979的部落格

1.門檻低？
A:你所謂的門檻為何呢？
來這個地方問，各家保險公司的業務員，都冠上理財專員或財富管理顧問，也有理財規劃師........門檻都不是很高.
如果門檻是指證照.....
銀行的理財專員，至少要有六張金融證照，例如台新銀行是這樣要求，先有六張證照才有機會面試....壽險、產險、投資型保險、證券、期貨、信託........
至於理財規劃人員...是沒有法源依據的證照...也是可以去考..
參考一下網站之文章
http://www.1111.com.tw/nbc/show.asp?no=315501
http://www.libertytimes.com.tw/2005/new/oct/17/today-e3.htm

2.那家銀行的理專比較好進？
A：財富管理部門，你常聽到、看到的.....電視廣告有在推財富管理部門的銀行越難進，如中國信託、台新銀行、國泰世華.......

3.目前只有人壽、信託...
A：2張.....要當銀行理專是不夠的，雖然證照不代表專業，但為維護客戶權益及業務推展順利，銀行還是會要求證照的，所以得再努力點去考證券商業務員、期貨商業務員、產險業務員、投資型保險商品...等證照。
如果，要當保險業的理專....有人壽保險業務員的證照就可以了，若是要銷售投資型保單，再考張投資型保險商品的證照...

















銀行業：一般來說如果只是要去做理財專員的話，最基本需要信託業務員、投信投顧法規或是投信投顧業務員、人身壽險業務員、投資型保單業務員與金融常識與職業道德，以上五張證照都要具備！

而理專的職務內容不外乎推薦與銷售理財投資的相關金融商品，如：共同基金、連動債、保險、外匯或外匯選擇權與海外債券及海外股票等金融商品，並透過銷售金融商品所收取的手續費用來達到銀行要求的業績目標！

然而目前投資人希望透過銀行體系進行理財投資活動時會有諸多限制，最簡單的就屬開戶門檻了，一般 VIP 開戶門檻就要有100~350萬新台幣的資產才能成為銀行財富管理部門的客戶，就連最普通的也要30~50萬的條件，另外銀行所銷售的金融商品大多有所謂的閉鎖期，也就是在一定的時間之內是不能贖回的，不過銀行有一個最大的優勢就是一般存戶或是大額存戶的資料豐富，擁有很大的市場開發潛力！